В этой статье мы рассмотрим, что такое DeFi и в какие лучшие проекты DeFi стоит инвестировать!
Вот список лучших криптовалют DeFi для покупки, далее мы рассмотрим каждый из крипто проектов более подробно:

• Algorand (ALGO)
• Cardano (ADA)
• Compound (COMP)
• Cosmos (ATOM)
• Eos.io (EOS)
• MakerDAO
• PolkaDot (DOT)
• Solana (SOL)
• Uniswap (UNI)
• Aave (AAVE)

У нас всегда был сторонний контроль всех сфер жизни, от здравоохранения до управления, финансов и отношений, среди прочего. Хотя он был в значительной степени успешным, он был омрачен отсутствием прозрачности. Была придумана идея системы, в которой будут искоренены посредники, и родилась система блокчейн. Блокчейн, который должен был стать основой децентрализованных систем, быстро был использован централизованными биржами. Хотя это помогло укрепить доверие к блокчейнам и криптовалюте, это привело к исключению одной из трех целей блокчейна – децентрализации.

DeFi, также называемый децентрализованными финансами, получил свои корни как в блокчейне, так и в открытых финансах. Это помогает увеличить скорость транзакций за счет устранения посредников, а также дает инвесторам полный контроль над своими деньгами. Большинство токенов DeFi работают на платформе Ethereum, потому что смарт-контракт Ethereum более гибкий и простой в использовании, чем Биткойн и большинство других платформ. С DeFi вы делаете шаг дальше от обычного клише хранения и обмена токенов, чтобы продвигать варианты использования, такие как стейкинг, сельское хозяйство доходности, кредитование и другие.

Algorand (ALGO)

Algorand — это самоподдерживающаяся децентрализованная сеть на базе блокчейна, которая поддерживает широкий спектр приложений. Эти системы безопасны, масштабируемы и эффективны и обладают всеми критически важными свойствами, необходимыми для эффективности приложений в реальном мире. Algorand поддерживает вычисления, требующие надежных гарантий производительности для создания новых форм трастов.

Основная сеть mainnet Algorand была запущена в июне 2019 года и по состоянию на декабрь 2020 года могла обрабатывать почти 1 миллион транзакций в день. Основными целями Algorand, выпущенного в 2019 году, являются повышение масштабируемости, безопасности и сокращение времени транзакций. Будучи монетой децентрализованных финансов, Algorand может быть использован в стейкинге, заимствован или даже использован для создания приложения DeFi (dApp). Быстрая и низкая стоимость обработки делает его подходящим выбором для новых участников в пространстве DeFi. Мы не можем с уверенностью сказать, будет ли ALGO лучшим проектом DeFi для инвестиций, но, если смотреть с точки зрения долгосрочной перспективы, он будет стоить вложений.

Algorand была изобретена для ускорения транзакций и повышения эффективности вследствие медленных транзакций Bitcoin и других блокчейнов. Algorand спроектирована c очень низкими комиссиями за транзакции и также с отсутствием майнинга (как при энергоемком процессе для Bitcoin), поскольку он базируется на общедоступном (permissionless) блокчейн-протоколе только c алгоритмом proof-of-stake.

Cardano (ADA)

Cardano рассматривается как следующий Ethereum. Он лучше всего подходит для смарт-контрактов, игр с блокчейном, DApps и др. Платформа, созданная в 2017 году, использует ADA в качестве собственного токена. ADA можно обменивать, делать ставки и использовать для оплаты транзакционных сборов. Cardano разделен на два отдельных уровня, которые, по мнению разработчиков, будут ключевыми, помогая сети утверждать миллионы транзакций за секунду.

Cardano (ADA) — это децентрализованная платформа, которая позволяет выполнять сложные программируемые трансферы ценностей безопасным и масштабируемым образом. Основанный Чарльзом Хоскинсоном, Его разработка началась в 2015 году под руководством Чарльза Хоскинсона, а в 2017 в ходе ICO проект получил 60 миллионов долларов финансирования. Хоскинсон также известен как один из основателей Ethereum. Сообщается, что Cardano является первой блокчейн платформой, которая родилась на основе научной философии и исследовательского подхода, и одной из первых платформ, построенных на языке программирования Haskell. Cardano разрабатывает платформу смарт-контрактов с более продвинутым функционалом, чем любой из ныне существующих протоколов.

Команда разработчиков — большой глобальный коллектив опытных инженеров и исследователей. Сообщается, в основе протокола лежит многоуровневый программный блокчейн стэк, который будет гибким, масштабируемым и разрабатывается с учетом самых строгих академических и коммерческих стандартов ПО в отрасли. Cardano будет использовать демократическую систему управления, которая позволит проекту развиваться с течением времени и устойчиво финансировать себя через казначейскую систему.

Cardano также намеревается совместить защиту приватности пользователей с необходимостью регулирования, таким образом, что стиль регулируемых вычислений Кардано будет способствовать большей финансовой доступности. Cardano поддерживается тремя организациями, которые разделены как по собственности, так и по руководству. Cardano Foundation — независимая швейцарская организация, которая регулирует развитие экосистемы Cardano, IOHK разрабатывает и разворачивает Cardano, а Emurgo — это коммерческое подразделение, которое поддерживает Cardano в коммерческих проектах. Дорожная карта развития Cardano разделена на пять эпох: Byron, Shelley, Goguen, Basho и Voltaire. У каждой из эпох свой уникальный набор функций, которые будут вводиться и поддерживаться в нескольких выпусках кода по очереди. Разработка для всех эпох ведется параллельно. В Cardano также есть собственный просмотрщик блоков с помощью которого пользователи могут проверять историю транзакций ADA, которые публично записаны в блокчейн.

ADA можно приобрести на любой поддерживающей его криптовалютной бирже. Для просмотра актуального списка бирж и торговых пар для этой криптовалюты, посетите наш раздел торговые пары. Хранить ADA также можно на бирже или в кошельке.

Compound (COMP)

Механизм действия Compound прост. Вы вносите крипто-токены и ежегодно получаете определенный доход. Ваш депозит также может быть использован в качестве залога для получения дополнительных средств. Compound работает на блокчейне Ethereum и имеет смарт-контракт, который рассчитывает сумму токена, которую вы можете занять со своего депозита. Процент, который вы зарабатываете по своим вкладам, варьируется в зависимости от законов спроса и предложения. COMP — это токен составной платформы, и держатели токена получают право голоса в зависимости от количества имеющихся у вас токенов.

Compound — это протокол DeFi кредитования, который позволяет пользователям зарабатывать проценты на свои криптовалюты путем их депонирования в один из нескольких пулов, поддерживаемых платформой.

Когда пользователь вносит токены в пул Compound, взамен он получает cTokens. Эти cTokens представляют собой долю вкладчика в пуле и могут быть использованы в любой момент для выкупа базисной криптовалюты, изначально депонированной в пул. Например, при депонировании в пул ETH, взамен вы получите cETH. Со временем обменный курс cTokens к базисному активу растет, это означает, что вы можете обменять их на большее количество базисного актива, чем вы вложили изначально — таким образом происходит распределение процентов.

В то же время, заемщики могут взять обеспеченный кредит из любого пула Compound путем внесения залога. Максимальное соотношение кредита к залоговой стоимости (loan-to-value, LTV ratio) варьируется в зависимости от залогового актива и в настоящее время составляет от 50 до 75 %. Выплачиваемая процентная ставка зависит от заемного актива, и заемщики могут столкнуться с автоматической ликвидацией кредита, если их залог опустится ниже определенного порога обеспечения. С момента запуска основной сети (mainnet) Compound в сентябре 2018 года популярность платформы резко возросла, и недавно ee общая заблокированная стоимость превысила 800 миллионов долларов.

• Кто создал Compound?

Compound основали в 2017 году Роберт Лешнер (Robert Leshner) и Джеффри Хейс (Geoffrey Hayes), ранее они работали на топовых должностях в Postmates — онлайн-сервисе доставки еды. Они оба также занимают руководящие позиции в Compound Labs, Inc — компании по разработке программного обеспечения, создавшей протокол Compound, где Лешнер в настоящее время является генеральным директором (CEO), а Хейс — техническим директором (CTO). Оба основателя имеют опыт создания успешных компаний, Роберт Лешнер, в частности, принимал активное участие в содействии развитию блокчейн пространства и публично инвестировал в популярные криптоплатформы, включая Argent Wallet, Opyn и Blockfolio. Команда Compound сейчас состоит из более десяти человек, почти половина из которых являются инженерами-разработчиками.

• Что особенного в Compound?

По мнению Compound, большинство криптовалют простаивают на биржевых платформах и не работают на своих владельцев. Compound стремится изменить это с помощью своей открытой платформы кредитования, которая позволяет любому, кто вносит токены, поддерживаемые Ethereum, легко заработать проценты на свой баланс или взять обеспеченный кредит — и все это полностью безтрастовым способом. То, как Compound управляется сообществом, отличает его от других подобных протоколов. Держатели собственного управляющего токена платформы — COMP — имеют возможность предлагать изменения в протокол, обсуждать и голосовать по внедрению изменений, предложенных другими — без какого-либо участия команды Compound. В число таких решений могут входить: добавление новых поддерживаемых криптовалют, регулирование коэффициента обеспечения кредитов и внесение изменений в механизм распределения токенов COMP. Токены COMP можно купить на сторонних биржах или заработать путем взаимодействия с протоколом Compound, например, депонируя активы или взяв кредит.

• Как обеспечивается безопасность сети Compound?

В сети Compound все процессы автоматически обрабатываются смарт-контрактами, которые выпускают cTokens после депонирования Ethereum и активов ERC20 и позволяют пользователям Compound выкупить свою долю, используя cTokens. Протокол применяет коэффициент обеспечения ко всем активам, поддерживаемым платформой, что гарантирует постоянное избыточное обеспечение для каждого пула. Если обеспечение опустится ниже минимального поддерживаемого уровня, оно будет продано ликвидаторам со скидкой 5 %, часть от продажи пойдет на выплату части кредита, а остаток будет возвращен для приведения коэффициента обеспечения к приемлемому уровню. Этот механизм гарантирует, что заемщики сохранят уровень своего обеспечения, обеспечивает безопасность кредиторов и создает возможность заработка для ликвидаторов.

• Где можно купить Compound (COMP)?

В настоящее время токены COMP доступны для торговли на более чем 100 криптовалютных биржах, в числе которых — Coinbase Pro, Binance и Huobi Global. Они торгуются с большинством других популярных криптовалют, а также с целым рядом фиатных валют, включая доллар США (USD), индийскую рупию (INR) и австралийский доллар (AUD).

Cosmos (ATOM)

Cosmos имеет более широкий вариант использования, чем многие другие проекты DeFi. Он выглядит как один из лучших проектов DeFi для инвестиций, но давайте рассмотрим его и предоставим вам возможность сделать вывод самостоятельно. Cosmos стремится быть связующим звеном для множества блокчейнов в своей сети. Он хочет действовать как блокчейн блокчейнов. Существуют предварительно созданные модули, которые можно настраивать или улучшать в соответствии с различными потребностями в сети cosmos, и сеть построена таким образом, чтобы блокчейны под ней были совместимы и безопасны. Блокчейны в Cosmos действуют независимо и взаимосвязано. С помощью сети Cosmos вы можете создавать платформы NFT, а также ставить токен ATOM для вознаграждения.

Cosmos позиционирует себя как проект, который решает некоторые из «самых сложных проблем», с которыми сталкивается индустрия блокчейна. Он призван предложить альтернативу «медленным, дорогим, немасштабируемым и экологически вредным» протоколам доказательства работы proof-of-work, как тот, что использует биткоин. Как? Через экосистему связанных блокчейнов.

Среди других целей проекта — сделать технологию блокчейна более простой и легко внедряемой для разработчиков благодаря модульной структуре, которая демистифицирует децентрализованные приложения. Последнее, но не менее важное: протокол связи между блокчейнами упрощает взаимодействие сетей блокчейнов друг с другом. Этим он предотвращает дальнейшую фрагментацию отрасли. Истоки Cosmos восходят к 2014 году, когда была основана Tendermint, основной участник сети. В 2016 году был опубликован официальный технический документ Cosmos, а через год была проведена продажа токенов. Токены ATOM зарабатываются с помощью гибридного алгоритма подтверждения ставки, и с их помощью поддерживается безопасность Cosmos Hub, флагманского блокчейна проекта. Эта криптовалюта также играет роль в управлении сетью.

• Что особенного в Cosmos?

Важнейшая проблема для части сообщества в криптоиндустрии связана с уровнями фрагментации, наблюдаемыми в сетях блокчейнов. Их сотни, но очень немногие из них могут коммуницировать друг с другом. Cosmos хочет перевернуть индустрию с ног на голову, сделав это возможным.

Cosmos описывается как «Blockchain 3.0» и, как мы упоминали ранее, его основная цель — обеспечить простоту использования его инфраструктуры. С этой целью набор средств разработки Cosmos ориентирован на модульность. Это позволяет легко строить сеть с использованием уже существующих фрагментов кода. В долгосрочной перспективе есть надежда, что в результате с ним будет легко создавать даже сложные приложения.

Масштабируемость — еще один приоритет Cosmos. За секунду он может обработать значительно больше транзакций, чем старомодные блокчейны Bitcoin и Ethereum. Если блокчейны когда-либо получат широкое распространение, им необходимо будет справляться со спросом и нагрузкой не хуже, чем существующие платежные компании, а может даже лучше.

У ATOM очень необычный общий объем предложения: ровно 260 906 513. Из них на момент написания в обращении было около 203 121 910 токенов. Стоит отметить, что эти криптовалюты не добываются майнингом. Вместо этого они зарабатываются посредством стейкинга.

Две частные продажи были проведены в январе 2017 года, а в апреле того же года последовала публичная продажа. Это позволило собрать в общей сложности 16 миллионов долларов, что эквивалентно примерно 0,10 доллара на один ATOM. Если смотреть на распределение токенов, то около 80 % было выделено инвесторам, а оставшиеся 20 % были разделены между двумя компаниями: All In Bits и Interchain Foundation.

Cosmos сравнил токены ATOM с ASIC, которые используются для майнинга Bitcoin. В написанном командой Tendermint техническом документе поясняется: «Это часть виртуализированного оборудования (экономический капитал), который необходимо получить, чтобы участвовать в качестве хранителя сети».

• Как обеспечивается безопасность сети Cosmos?

Как упомянуто ранее, Cosmos использует алгоритм консенсуса с подтверждением доли владения (proof-of-stake). Узлы валидаторы, которые «ставят» большее количество токенов ATOM, с большей вероятностью будут выбраны для проверки транзакций и получения вознаграждений. Узлы, которые действуют нечестно, наказываются. В конечном итоге они могут потерять токены, которые были у них в «ставке».

• Где купить Cosmos (ATOM)?

Учитывая размер Cosmos, сейчас он доступен на многих крупных биржах, включая такие громкие имена, как Binance, Coinbase и OKEx.

Eos.io (EOS)

Eos.io пользуется популярностью среди организаций и коммерческих пользователей. Разработчики могут создавать, изменять и запускать свои децентрализованные приложения для крупномасштабного использования, не опасаясь перегрузки сети или высоких комиссий. Этого можно добиться засчет параллельной обработки. Токен сети, EOS, использует механизм консенсуса proof-of-stake для стейкинга.

Блокчейн EOSIO — это децентрализованная система, поддерживающая собственную криптовалюту EOS и децентрализованные приложения (DApps) на своей платформе. Токены EOS часто используются в целях бизнеса, в качестве «ставки» для финансирования DApps в экосистеме EOS. EOS был представленный на сайте block.one в мае 2017 года. Аббревиатура не означает ничего конкретного, его создатели никогда официально не объясняли значения названия. Дэн Лаример — технический директор block.one. Он также основал Bitshares и Steem

В 2017 году EOS провела первичное размещение (ICO) продолжительность в один год, при этом 200 миллионов (20% токенов) были распределены за первые пять дней, еще 700 миллионов (70%) были распределены в течение всего года и 100 миллионов (10%) хранятся на условном депонировании для block.one.

Протокол EOS действует как Google Play Store и Apple App store, имитируя большинство атрибутов реального компьютера, включая железо (CPU и GPU для обработки, локальную/оперативную память и хранилище на жестком диске), вычислительные ресурсы которого равномерно распределены между держателями криптовалюты EOS. Помимо этого он поддерживает web-toolkit для разработки интерфейса.

EOSIO работает как платформа смарт-контрактов и децентрализованная операционная система, предназначенная для развертывания DApps промышленного масштаба по модели децентрализованной автономной корпорации. Платформа смарт-контрактов должна исключить комиссии за транзакции, а также проводит миллионы транзакций в секунду. Программное обеспечение EOS (EOS) представляет архитектуру блокчейна, разработанную специально для вертикального и горизонтального масштабирования децентрализованных приложений. С помощью EOS можно пользоваться учетными записями, аутентификацией, базами данных, асинхронной связью и распределять приложения на нескольких ядрах ЦП и/или кластерах.

EOS невозможно майнить как криптовалюты, основанные на протоколе proof-of-work, потому что он использует делегированную систему proof-of-stake. Создатели блоков получают вознаграждение за каждый блок созданием новых токенов EOS. Они не заинтересованы выписывать себе более высокие вознаграждения из-за ограничивающего механизма, который не позволяет общему годовому предложению токенов увеличиваться более чем на 5%. Держатели токенов EOS также имеют право голосовнием исключать создателей блоков, которые, по их мнению, не придерживаются идеалов EOS.

• Как приобрести EOS?

EOS можно приобрести на любой поддерживающей его криптовалютной бирже.

MakerDAO

MakerDAO использует Maker (свой токен сообщества) и DAI (стейблкоин), чтобы пользователи могли одалживать и занимать криптовалюту. Блокчейн управляется сообществом, что делает его полностью децентрализованным, и он полностью работает в сети Ethereum. Активы, представленные на платформе MakerDAO, заблокированы в качестве обеспечения для получения большего количества токенов DAI. Этот процесс называется чрезмерным обеспечением (over-collateralization). Платформа MakerDAO в значительной степени успешна, потому что DAI привязан к почти 1 доллару и не зависит от волатильности или рыночных циклов. Если вы ищете безопасный и надежный проект для кредитования и заимствования криптовалюты, MakerDAO, безусловно, лучший проект DeFi для инвестиций.

• Что такое DAO Maker (DAO)?

DAO Maker — это платформа, цель которой — переосмыслить венчурный капитал для масс, предоставляя масштабируемые технологии и финансовую поддержку токенизированным стартапам. Этот венчурный фонд был впервые концептуализирован в 2017 году. С тех пор он эволюционировал, создавая рамки с низким оборотом, что позволило многим розничным инвесторам и частным лицам стать активными в венчурном капитале. При финансировании через DAO Maker риски для обеих сторон — инвесторов и стартапов — значительно снижаются.

DAO Pad — это мультиинвестиционная платформа, которая позволяет членам сообщества DAO Maker размещать токены DAO в хранилище DAO Maker. Это позволяет им участвовать в публичных, частных и посевных раундах финансирования, тем самым стимулируя наиболее лояльных и активных членов сообщества.

DAO Maker стимулирует сообщество и поощряет его участвовать в развитии и расширении проектов, размещенных на платформе, посредством социального майнинга. Социальный майнинг позволяет стартапам использовать держателей токенов для того, чтобы стать успешными децентрализованными автономными организациями (DAO). Это повышает экономическую отдачу держателей токенов, снижает проблемы свободного владения и превращает «ласт» в держателей. Он также предлагает различные уровни риска, чтобы удовлетворить широкий диапазон склонности к риску, тем самым значительно расширяя аудиторию.

• Где можно купить DAO Maker (DAO)?

DAO Maker в настоящее время доступен на многих биржах в Интернете. Его нельзя купить напрямую за фиатные деньги, но монеты можно получить, купив Ethereum на любом из обменников фиатной валюты на криптовалюту, а затем переведя его на биржу, где представлен токен DAO. Среди них: Gate.io, Kucoin, Uniswap (V2), OKEx, Sushiswap, BitZ, 1inch Exchange, Hoo, Hotbit, AEX, Bibox, Uniswap (V3) и CoinBene.

PolkaDot (DOT)

PolkaDot существует год, но он уже принес ранним инвесторам как минимум 1000% прибыли. PolkaDot стремится соединить две сети и обеспечить быструю и масштабируемую передачу данных между ними. PolkaDot использует два блокчейна: релейный блокчейн и параллельные блокчейны. Параллельные блокчейны создаются пользователями, и они упрощают работу по проверке в реальном блокчейне. PolkaDot может обрабатывать 1000 транзакций в секунду (что намного больше, чем у Биткойна и Эфириума вместе взятых).  В отличие от других проектов DeFi в этом списке, чем больше пользователей попадает в PolkaDot (создавая больше параллельных цепочек), тем быстрее становится сеть. Это может привести к обоснованному утверждению, что PolkaDot — лучший проект DeFi для инвестиций.

• Что такое Polkadot (DOT)?

Polkadot — это многоцепочечный протокол сегментирования (sharding multichain protocol) с открытым исходным кодом, который облегчает кроссчейн передачу любых данных или типов активов, а не только токенов, и таким образом обеспечивает совместимость широкому спектру блокчейнов друг с другом. Такая операционная совместимость (interoperability) нацелена на создание полностью децентрализованной частной сети, управляемой пользователями, а также на упрощение создания новых приложений, систем и сервисов.

Протокол Polkadot соединяет публичные и частные цепочки, permissionless сети, оракулы и технологии будущего, позволяя этим независимым блокчейнам бестрастово обмениваться информацией и транзакциями через сигнальную цепочку Polkadot relay chain (поясняется ниже). Собственный токен Polkadot, DOT, выполняет три основные задачи: обеспечивает управления сетью, ее операционную деятельность, а также задействован в создании парачейнов (параллельных цепочек) путем связывания.

Polkadot состоит из четырех основных компонентов:

• Сигнальная цепочка (relay chain): «сердце» Polkadot, которое обеспечивает консенсус, операционную совместимость (interoperability) и общую безопасность всей сети различных цепочек;
• Парачейны (parachains): независимые цепочки, которые могут иметь свои собственные токены, а также могут быть оптимизированы для конкретных сценариев использования;
• Парапотоки (parathreads): компоненты аналогичные парачейнам, но с гибкими возможностями подключения на основе экономичной модели с оплатой по факту использования;
• Мосты (bridges): позволяют парачейнам и парапотокам подключаться и взаимодействовать с внешними блокчейнами, такими как Ethereum.

• Что особенного в Polkadot?

Polkadot — это сегментированная мультицепочечная сеть, то есть она способна обрабатывать множество транзакций в нескольких цепочках в параллели (в «парачейнах»). Такая возможность параллельной обработки позволяет увеличить масштабируемость сети.

Пользовательские блокчейны можно быстро и легко разработать на платформе Substrate, и их можно подключить к сети Polkadot за считанные минуты. Сеть Polkadot очень гибкая и адаптивная, что позволяет участникам обмениваться информацией и функциями, как через приложение на смартфоне. Polkadot можно автоматически обновлять без необходимости форка для внедрения новых функций или удаления ошибок.

Сеть имеет сложную пользовательскую систему управления, которая также помогает обеспечивать ее безопасность. Сообщества могут настраивать и адаптировать управление своим блокчейном на Polkadot в соответствии со своими потребностями и меняющимися условиями. Номинаторы, валидаторы, коллаторы и фишеры выполняют различные обязанности по обеспечению безопасности, поддержанию сети и предотвращению недобросовестного поведения.

• Как обеспечивается безопасность сети Polkadot?

Широкая операционная совместимость (interoperability) Polkadot через общие валидаторы помогает защитить его многочисленные блокчейны и позволяет масштабировать их транзакции путем распределения данных на множество парачейнов. Сеть использует механизм NPoS (nominated proof-of-stake) для выбора валидаторов и номинаторов и для обеспечения максимальной безопасности цепи. Такая уникальная схема валидации позволяет цепочкам безопасно взаимодействовать друг с другом по одним правилам, но при этом оставаться независимыми в управлении.

• Где купить Polkadot (DOT)?

Ведущими биржами для торговли Polkadot (DOT) в настоящее время являются Binance, Huobi Global, HBTC, OKEx и Binance.KR. Вы можете найти другие биржи на нашей странице криптобирж.

Solana (SOL)

Solana — это просто обновленная версия Ethereum. Он работает намного лучше и быстрее почти во всем, что делает Ethereum, а также стал основным блокчейном для NFT. Одним из заметных преимуществ Solana является скорость и 50 000 транзакций в секунду, которые он выполняет, что намного быстрее по сравнению с Ethereum и его предлагаемым обновлением. В отличие от Ethereum, который использует механизм Proof-of-Work (который вскоре перейдет на PoS), Solana использует как Proof-of-Stake, так и новый механизм, известный как Proof-of-History. Скорость Solana, отсутствие перегрузок и низкие комиссии делают его одним из самых разрекламированных проектов DeFi в мире.

• Что такое Solana (SOL)?

Solana — это высокофункциональный проект с открытым исходным кодом, который опирается на свободный характер блокчейн технологий для создания децентрализованных финансовых (DeFi) решений. Идея и первоначальная работа над проектом начались в 2017 году. Solana был официально запущен в марте 2020 года организацией Solana Foundation со штаб-квартирой в Женеве, Швейцария.

Протокол Solana предназначен для облегчения создания децентрализованных приложений (DApp). Он нацелен на улучшение масштабируемости за счет введения консенсуса доказательства истории (PoH) в сочетании с основным консенсусом доказательства доли владения (PoS).

Благодаря инновационной гибридной модели консенсуса, Solana вызывает интерес как у мелких трейдеров, так и у институциональных инвесторов. В центре внимания Solana Foundation — сделать децентрализованные финансы доступным в более широком масштабе.

• Что особенного в Solana?

Одним из важных нововведений, которые предлагает Solana, стал консенсус по доказательству истории (proof-of-history, PoH), разработанный Анатолием Яковенко. Эта концепция обеспечивает большую масштабируемость протокола, что, в свою очередь, повышает удобство использования. Solana известна в сфере криптовалют благодаря невероятно короткому времени обработки, которое предлагает блокчейн. Гибридный протокол Solana позволяет значительно сократить время проверки как для транзакций, так и для выполнения смарт-контрактов. Молниеносная скорость обработки Solana также вызвала большой институциональный интерес.

Протокол Solana предназначен для обслуживания равно как мелких пользователей, так и корпоративных клиентов. Одно из главных заверений Solana клиентам заключается в том, что они не будут подвержены повышенным сборам и комиссиям. Протокол разработан с фокусом на минимизацию транзакционных издержек, но при этом готов гарантировать масштабируемость и быструю обработку.

• Как защищена сеть Solana?

Solana полагается на уникальное сочетание механизмов консенсуса с доказательством истории (PoH) и доказательством доли владения (PoS). Доказательство истории — основной компонент протокола Solana, поскольку он отвечает за большую часть обработки транзакций. PoH записывает успешные операции и время, прошедшее между ними, тем самым обеспечивая бездоверительный характер работы блокчейна. Консенсус Proof-of-Stake (PoS) используется в качестве инструмента мониторинга для процессов PoH, и он проверяет каждую последовательность блоков, созданных им. Комбинация двух механизмов консенсуса делает Solana уникальным явлением в блокчейн индустрии.

• Где купить Solana (SOL)?

Токены SOL можно приобрести на большинстве бирж. Один из вариантов это Binance, так как на нем по состоянию на февраль 2021 года самый высокий объем торгов в паре SOL/USDT, 8 947 213 долларов.

Uniswap (UNI)

Uniswap была первой из многих децентрализованных платформ, получивших известность в блокчейне Ethereum, и остается самой популярной. Ранее в этом году Uniswap обрабатывал еженедельные транзакции на сумму более 10 миллиардов долларов. Используя систему Automated Market Maker, ликвидность объединяется, и вознаграждения зарабатываются всякий раз, когда в пуле происходит какая-либо транзакция.

Uniswap — это популярный протокол децентрализованной торговли, известный своей ролью в облегчении автоматической торговли токенами децентрализованных финансов (DeFi). Uniswap это пример автоматического маркетмейкера (AMM). Он был запущен в ноябре 2018 года, но приобрел популярность в 2020 благодаря феномену DeFi и связанному с ним всплеску торговли токенами.

Uniswap стремится делать торговлю токенами автоматизированной и полностью открытой для всех, при этом повышая эффективность трейдинга по сравнению с традиционными биржами.Uniswap повышает эффективность, решая проблемы ликвидности с помощью автоматизированных решений и избегая проблем, преследовавших первые децентрализованные биржи. В сентябре 2020 года Uniswap пошла еще дальше, создав токен управления, UNI, и наградив им старожилов протокола. Это добавило как потенциала прибыльности, так и возможность пользователям влиять на

• Что особенного в Uniswap?

Uniswap существует, чтобы создавать ликвидность и ценность для сферы DeFi посредством торговли. Протокол функционирует с использованием формулы для автоматического обмена: X * Y = K. Он стал одним из основных действующих в настоящее время автоматических маркетмейкеров. Хайден Адамс говорит о себе как об изобретателе конкретной реализации формулы на Uniswap.

Uniswap — это не просто децентрализованная биржа; он пытается решить проблемы с ликвидностью, с которыми сталкиваются такие платформы, как EtherDelta. Автоматизируя процесс маркет-мейкинга, протокол стимулирует активность, ограничивая риск и сокращая затраты для всех сторон. Этот механизм также устраняет требования к идентификации для пользователей. Технически любой может создать пул ликвидности для любой пары токенов. Согласно Uniswap, токен управления (UNI) был создан для того, чтобы «официально закрепить что Uniswap —принадлежащая пользователям и самодостаточная инфраструктура, продолжая при этом тщательно защищать ее нерушимые и автономные качества».

• Как обеспечивается безопасность сети Uniswap?

Uniswap — это децентрализованный протокол для торговли, а UNI — это токен внутреннего управления. UNI — это токен стандарта ERC-20, а значит требует Ethereum для работы. ERC-20 просто определяет набор правил для токенов, а также соображения безопасности, в основном связанные с мощностью сети Ethereum. Например, перегрузка может привести к увеличению стоимости газа, необходимого для выполнения транзакций, что приведет к задержкам и аномально высоким комиссиям, что повлияет на всех участников. Кроме того, смарт-контракты могут приводить к проблемам с безопасностью, которые в свою очередь могут привести к потере средств трейдерами DeFi. Фактически за короткий срок службы DeFi хакерам уже удалось украсть миллионы долларов.

• Где купить Uniswap (UNI)?

Управляющий токен UNI от Uniswap доступен на основных биржах в торговых парах другими криптовалютами, стейблкоинами, фиатными валютами и другим. К ним относятся Binance, OKEx и Coinbase Pro, а также, конечно, и сам протокол Uniswap.

Aave (AAVE)

Aave, как и многие другие проекты в этом списке, является токеном, управляемым сообществом. Он использует общественные пулы для кредитования или заимствования процентов. Токены используются в качестве залога, если кто-то хочет взять ссуду у Aave. Некоторые дополнительные преимущества Aave, которые делают его одним из лучших крипто-DeFi для инвестиций:

• Скидки в сети Aave с вашим токеном.
• Предоставление срочных кредитов без залога на Aave, когда вы видите возможности для арбитража.

Aave — это децентрализованный финансовый протокол, который позволяет людям предоставлять и брать в кредит криптовалюту.

Кредиторы получают проценты путем депонирования цифровых активов в специально созданные пулы ликвидности. Затем заемщики могут использовать свою криптовалюту в качестве залога для получения быстрого кредита с использованием этой ликвидности.

Aave (что в переводе с финского означает «призрак») на момент запуска в ноябре 2017 года изначально назывался ETHLend, но в сентябре 2018 года произошли ребрендинг и смена названия на Aave. (Это помогает понять, почему тикер этого токена так отличается от его названия!)

AAVE предоставляет своим держателям льготные комиссии на платформе, и также является токеном управления и дает своим владельцам право голоса для определения будущего развития протокола.

• Что особенного в Aave?

У Aave есть несколько уникальных преимуществ по сравнению с конкурентами на постоянно растущем рынке. Во время повального увлечения DeFi летом 2020 года Aave был одним из крупнейших проектов с точки зрения общей заблокированной стоимости криптовалюты в его протоколе. Проект позволяет людям брать и давать кредиты примерно в 20 криптовалютах, а это означает, что у пользователей есть большой выбор. Одним из флагманских продуктов Aave являются «быстрые кредиты», которые позиционируются как преимущественный вариант необеспеченного кредита в пространстве DeFi. Но есть одна загвоздка: они должны быть возвращены в рамках одной транзакции.

Еще одно преимущество заключается в том, что те, кто берут кредит через Aave, могут выбирать фиксированную или переменную процентную ставку. Хотя фиксированные ставки могут обеспечить некоторую уверенность в затратах в периоды волатильности на криптовалютных рынках, переменные ставки могут пригодиться, если заемщик считает, что цены упадут в ближайшем будущем.

• Как обеспечивается безопасность сети Aave?

Протокол с открытым исходным кодом Aave построен на Ethereum, блокчейне, который в настоящее время переходит от алгоритма Proof-of-Work к Proof-of-Stake.

• Где купить AAVE (AAVE)?

В числе крупнейших бирж с листингом токенов AAVE находятся CoinDCX, Binance, CoinBene и OKEx. Вы можете узнать больше о том, как конвертировать фиат в криптовалюту здесь.

Как купить монеты DeFi?

1. Первый шаг — открытие кошелька. (Есть несколько вариантов кошельков, которые вы можете использовать)
2. После этого вам нужно будет купить стейблкоин, которым можно будет торговать с токеном DeFi, который вы хотите купить. Например, вы не можете купить токен Ethereum DeFi за монету Binance. Вам понадобится монета ERC-20.
3. Затем вы можете переключиться на желаемую монету, используя платформы DeFi, такие как Uniswap или MakerDao.

Заключение

DeFi, без сомнения, является передовым финансированием, и это могло быть причиной его низкого распространения. Тем не менее, когда мир движется к более быстрым способам работы, еще предстоит увидеть, смогут ли централизованные платформы соответствовать скорости, к которой стремятся их аналоги DeFi. Токены DeFi используются не только как средство обмена. Они также предлагают автоматизацию по более низкой цене и представляют собой основу для большей прозрачности и доступа к миру криптовалюты.

Помимо того, что DeFi преодолевает барьер для доступа пользователей к криптовалюте по всему миру, он также децентрализованно приносит людям финансы. Вряд ли есть сектор, которого бы не касались токены DeFi. DeFi устраняет необходимость в надзоре и большом пространстве для хранения, обеспечивая регистрацию и неизменность всех транзакций. Нет необходимости ждать, пока орган разрешит, ограничит или отследит ваши транзакции. Децентрализация также устраняет барьер для входа в криптовалюту. Устранена потребность в информации о конкретной стране, которая ограничивает неквалифицированных инвесторов в инвестировании в криптовалюту.